个人理财实务ppt课件

  • 发布时间:2013-05-19
  • 课件大小:422 KB
  • 所属栏目:经管类
  • 课件格式:.rar(压缩解压).ppt(使用格式)
  • 课件等级:个人理财实务ppt课件推荐等级为3星
  • 简略标题:个人理财实务
  • 应用环境:多媒体教学
  • 制作使用:PowerPoint
  • 应用阶段:112经济

个人理财实务ppt课件介绍

个人理财实务ppt课件内容预览:授课方式:讲授为主,学员练习及分享为辅。随堂讲义:案例共6份。辅助工具:白板,白板笔。授课时间:8课时。课程大纲第一部分理财基础知识回顾第二部分投资理财规划的原则第三部分投资理财规划的流程第四部分案例分析投资理财基础知识货币的时间价值投资理财的重要意义关于资ppt金价值的计算复利终值=现值×复利终值系数复利现值=终值×复利现值系数年金现值=年金×年金现值系数年金终值=年金×年金终值系数投资理财基础知识很多人都习惯了随心所欲地花钱直到囊中羞涩,然后伸长脖子等待着发工资的那一天。他们虽然也会考虑将来,但却从来没有好好地为将来的生活计划过。要把握自己未来的生活,你必须有一个好的个人理财计划你不理财,财不理你!用好投资理财工具债券股票基金期货房地产黄金外汇保险古玩……风险管理与保险风险无时无处不在社会保障体系的构成保险是转嫁风险的最佳选择税务筹划培养充足的税务知识掌握政策、科学筹划员工福利与退休计划规划人生远景专业能力现金规划重点流动性比率客户现金流量表的编制现金规划一般工具的特点及运用保单质押融资典当融资难点流动性比率的确定现金流量表的编制货币市场基金特点现金规划的融资工具消费与支出规划家庭消费三种模式购房的财务决策还款方式和还款金额与购房相关的税费及计算购车财务决策汽车消费信贷重点购房财务规划的基本方法等额本金还款法与等额本息还款法下还款金额的计算不同还款方式的比较难点消费与支出规划房屋月供与税前月收入25所有贷款月供与税前月收入的比率33与商业银行签定《个人购房贷款合同》,按借款额万分之零点五贴花个人出售房屋,签定产权转移书据,按所载金额万分之五贴花租赁合同按照租赁金额的千分之一缴纳,不足一元按照一元交纳领取产权证书,每件贴花5元契税3,对个人购买自用普通住宅,暂减半征收契税。个人购房后与他人进行房屋交换,如果交换的价格相同,免征契税;如果交换的价格不等,由多支付货币的一方就差价款的金额缴纳契税。教育规划重点教育费用估算教育工具的特点教育工具选择难点教育费用估算教育储蓄教育信托教育资金规划退休养老规划重点我国的养老保险制度企业年金含义我国的企业年金制度商业养老保险难点我国养老保险制度企业年金我国企业年金制度风险管理与保险规划保险合同主体当事人关系人投保人保险人(保险公司)被保险人受益人投资规划重点股票估值债券定价与久期基金业绩评估难点货币时间价值股票投资收益率债券基础资产证券化基金净值计算外汇报价汇率换算外汇课程大纲第一部分理财基础知识回顾第二部分投资理财规划的原则第三部分投资理财规划的流程第四部分案例分析一、打造最大财务自由的原则帮助和指导客户构建全面的、科学的、动态的理财规划,使其获取个人(家庭)的最大财务自由。使客户利益最大化、风险最小化是客户经理为其进行金融理财的目标。客户通过投资理财实现:抓住今天的快乐规避明天的风险追逐未来生活得更加快乐二、匹配的原则匹配,是理财规划的灵魂。针对客户实际情况,进行个性化分析、规划和服务。建立三个匹配体系构建与个人和家庭资产、收入及其稳定程度相匹配,与支出预期、投资创业预期相匹配的日常生活消费体系;

课件关键字:实务

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